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      銀行信貸“含綠量”攀升 綠色金融彰顯高質量發展底色

      2023-11-04 00:44  來源:證券日報 

          本報記者 李冰 熊悅

          綠色是高質量發展的鮮明底色。10月30日至10月31日召開的中央金融工作會議部署,“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。”近年來,在新發展理念引領下,我國金融機構積極發展綠色金融,為生態文明建設提供多種形式的金融服務。

          從微觀層面來看,如今向“綠色”領域提供持續且優質的金融服務,已成為國有大行信貸業務板塊的一塊重要拼圖。“雙碳”目標下,國有大行將持續貢獻“綠色金融”力量。

          綠色信貸增幅顯著

          所謂綠色金融是指為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用的經濟活動,即對環保、節能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的項目投融資、項目運營、風險管理等所提供的金融服務。

          國有大行作為重要的信貸投放機構,近年來為“綠色”領域提供持續且優質的金融產品和服務。反映到經營面上,傳統信貸業務整體增速放緩的背景下,國有大行前三季度的綠色信貸業務普遍增幅顯著。

          截至今年9月末,工商銀行綠色領域貸款增超30%,為該行信貸業務中增速較高的板塊之一。截至今年6月末,該行綠色貸款余額(國家金融監督管理總局口徑)超5萬億元,總量與增量均位居同業首位。農業銀行截至9月末,綠色信貸業務余額3.8萬億元,較上年末新增1.1萬億元,增速42%,余額、增量、增速均創歷史新高。截至9月末,中國銀行的綠色信貸余額增速居前,境內綠色信貸余額2.89萬億元,增幅45.19%。

          除了綠色信貸之外,綠色債券是碳金融市場中規模僅次于信貸的綠色金融產品。綠色債券承銷方面,多家國有大行也維持增長態勢。如中國銀行截至9月末,綠色債券承銷規模達2862.07億元,銀行間債券市場排名第一;交通銀行截至9月末,主承銷綠色債券79.42億元,同比增長10.48%。

          中國銀行研究院研究員吳丹對《證券日報》記者表示:“綠色低碳轉型加快背景下,近年來我國綠色信貸持續保持較快增長趨勢。從今年上市銀行三季報業績來看,國有六大行持續發揮推動綠色發展的主力軍作用,保持較高的綠色貸款供給增速,反映出以銀行為主導的綠色信貸在推動‘雙碳’目標實現中持續貢獻中堅力量。”

          持續貢獻“綠色金融”力量

          隨著“雙碳”目標的不斷推進,加大綠色金融業務發展力度,擴大金融供給,提升資源配置效率,更好地滿足綠色經濟需求,是銀行實現高質量發展的內在要求。

          那么,如何更好地推進金融機構綠色金融發展?

          吳丹告訴記者:“在政策配套支持與引導下,銀行綠色信貸的投放領域日趨豐富,在節能環保、綠色產業升級等更廣泛領域支持綠色事業可持續發展。尤其國有大行發揮體量、資源、成本等優勢,抓住綠色發展機遇積極布局綠色金融產品,引導綠色資金不斷流入低碳減排領域,助力我國經濟可持續、高質量發展。”

          中國(上海)自貿區研究院金融研究室主任劉斌表示:“隨著傳統產業轉型升級帶來的環保紅利進一步釋放,企業對綠色金融的融資融智融技需求不斷增加。在產品創新方面,銀行可以參考國內外領先銀行創新綠色金融產品,圍繞信貸、資本市場、存款、顧問咨詢等方面,滿足客戶綠色金融主題的各類需求。”

          值得注意的是,當前綠色金融的發展仍存在困難和問題。中國民生銀行首席經濟學家研究院院長溫彬表示:“從綠色信貸總體的供需看,我國經濟綠色轉型所需要的資金量巨大,目前資金缺口依舊較大,需要金融進一步發揮作用。從綠色信貸面臨的問題看,一是綠色信貸業務信息不對稱嚴重;二是綠色信貸業務綠色認證難度大;三是綠色信貸業務期限錯配問題凸顯;四是銀行專業能力有待提升;五是政策支持力度有待進一步加強。”

          吳丹認為,金融機構要提升綠色金融產品投研能力,加強綠色人才隊伍的專業技能,持續提高綠色金融創新水平,同時發揮跨境優勢,通過大灣區等窗口積極對接國際綠色標準,不斷拓展綠色金融發展空間,確保綠色金融可持續發展。

      -證券日報網
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